Юридичні консультації для ФОП. +38 (095) 546 07 05

ЮРИДИЧНА ПІДТРИМКА ФОП, ВІДПОВІДІ НА ЗАПИТИ ТРЕТІХ ОСІБ.
У діяльності ФОП запити від третіх осіб з’являються раптово, часто відповідь потрібна «на вчора», і майже завжди з підтекстом: перевірка, оцінка ризиків або вимога надати докази. Це може бути запит банку в межах фінмоніторингу, запит податкової, лист від контрагента, запит адвоката контрагента, звернення від маркетплейсу чи платіжної системи.
Типова помилка підприємця - сприймати запит як формальність. Насправді якість відповіді на запит може мати вплив на фінанси (блокування платежів/рахунків), репутацію, податкові ризики й перспективи спорів. Саме тому юридичний супровід і своєчасні юридичні консультації для ФОП - це інструмент захисту бізнесу, а не «розкіш».
Які запити найчастіше отримує ФОП?1) Запити від контролюючих органівНайчастіше мова про податкові запити: надати інформацію та документальне підтвердження операцій, пояснення щодо контрагентів, первинні документи тощо. Такі запити мають певну логіку: наявність підстав, конкретизація, строки, наслідки у тому числі відповідальність за ігнорування.важливо: ДПС практично завжди прямо вказує на строк, у який платники податків зобов’язані надавати інформацію та підтвердження. Ненадання відповіді на запит може призвести до фінансових санкцій. 2) Запити від банків, платіжних систем, фінансових партнерівФрази на кшталт «просимо надати документи щодо джерел походження коштів / економічного змісту операції / взаємовідносин із контрагентом» - це типова реальність. Невдала відповідь може завершитись затримкою платежів, блокуванням рахунку, підвищенням рівня «ризиковості» ФОП як клієнта.3) Запити від контрагентівКонтрагент може вимагати підтвердження виконання, пояснення щодо ціни/обсягу, уточнення реквізитів, документів для бухгалтерії або комплаєнсу. Буде помилкою - визнати порушення мовчазною згодою (наприклад, факти порушення строків, обсягу або якості) або передати інформацію, яка потім стане доказом проти вас.4) Адвокатські запитиЯкщо ви отримали адвокатський запит, важливо розуміти: закон встановлює строк на відповідь. Зокрема, адресат має надати інформацію/копії документів не пізніше 5 робочих днів, а у виняткових випадках строк може бути продовжено до 20 робочих днів з належним обґрунтуванням і повідомленням. 
Чому одна неправильна відповідь може коштувати дорожче, ніж консультація юриста?Неправильна відповідь на запит третіх осіб майже завжди характеризується такими діями:● надано менше інформації, ніж потрібно, як наслідок - претензії, штрафи, повторні запити, формування «негативного профілю». ● надано інформації більше, ніж потрібно, як наслідок - розкриття комерційної таємниці, персональних даних, слабких місць договору, доказів проти себе.● надано «не ту» інформацію - суперечності, фактичні помилки, неправильна кваліфікація операції, що провокує додаткові перевірки або спори.Юридична консультація для ФОП допоможе оцінити запит з правової точки зору (хто запитує, на якій підставі, що саме можна/треба надати, а що - ні). Це дозволить підготувати якісну, аргументовану відповідь на запит.
ЮРИДИЧНІ КОНСУЛЬТАЦІЇ ДЛЯ ФОП: +38 (095) 546 07 05 
● Алгоритм дій для ФОП: як підготувати відповідь на запит
Нижче – орієнтовний робочий алгоритм, який використовують при юридичному супроводі.
Крок 1. Ідентифікуйте автора запиту та його повноваження
Хто підписав? Яка посада? Це офіційний орган, банк, контрагент чи «хтось від когось»? Запит стосується саме вас як ФОПа, чи «змішаний» з іншими особами/проєктами?
Крок 2. Перевірте форму та підстави запиту
Для державних органів і адвокатських запитів критично важлива формальна коректність (повноваження, реквізити, обсяг запитуваного). Для податкових запитів особливе значення має посилання на відповідні підстави запиту та коректний предмет запиту.
Крок 3. Зафіксуйте дату отримання і прорахуйте строки
Строки - це не «побажання», а частина ризику, бо за порушенням строків може слідувати відповідальність.
Крок 4. Зробіть «карту документів»
Складіть перелік того, що реально підтверджує вашу позицію:● договір, додатки, специфікації;● акти/інвойси/рахунки;● переписка (обережно: лише релевантне);● підтвердження оплати/банківські документи;документи щодо походження коштів або економічної суті операції (за потреби).
Крок 5. Відокремте «можна надати» від «не можна/не варто»
Тут зазвичай потрібен юридичний аналіз, бо межа проходить не по інтуїції, а у відповідності до правового режиму інформації:
персональні дані та підстави їх передачі регулюються законом;
загальні принципи інформаційних відносин - теж;
якщо ви розпорядник/отримувач публічної інформації (в окремих ситуаціях) - діє спеціальний режим доступу.
Крок 6. Напишіть відповідь на запит так, щоб її можна було «захистити»
Практичний стандарт структури відповіді:● реквізити запиту (дата/номер/ким надіслано);● коротка позиція (1-3 абзаци, без емоцій);● перелік наданих документів (додатки);● обмеження (якщо частину інформації не надаєте - пояснити чому, коректно);● контакт для уточнень;● підпис/печатка (за наявності), дата.

Типові помилки ФОП у відповідях на запити
1) Відповідь «на словах» без доказів. У результаті: повторний запит, конфлікт, підозри.
2) Надсилання зайвого масиву файлів - «Щоб відчепились» - найгірша стратегія: ви самі створюєте поле для зачіпок.
3) Суперечності між відповіддю та документами. Один абзац у листі може перекреслити вигідний договір.
4) Неправильний тон. У спілкуванні з банком/органом влади тон «ви не маєте права» без правового обґрунтування зазвичай шкодить.
5) Пропуск строків. Особливо небезпечно, коли норма прямо встановлює строки й наслідки.

Юрист/адвокат у таких кейсах не просто «пише листа у відповідь». Він:● аналізує правову природу запиту; ● звужує предмет відповіді до необхідного;● формує доказову логіку;● зменшує ризик розкриття зайвого;● готує позицію, яку можна відстоювати у разі виникнення спору.
Яку саме допомогу може надати юрист для ФОП?
У практиці якісний юридичний супровід щодо запитів третіх осіб зазвичай включає:● правовий аналіз ризиків і план відповіді (що давати/не давати, як оформити, які строки);● підготовка відповіді на запит під ключ: текст + додатки + супровідний пакет доказів;● комунікація із запитувачем (за дорученням): уточнення предмета запиту, погодження формату документів, зменшення «апетиту» запитувача.

Запити третіх осіб – це, як правило, слабке місце, де у ФОП найчастіше «ламається» юридична безпека бізнесу: через поспіх, надмірну відвертість або, навпаки, через ігнор. Правильна відповідь на запит - це керована, доказова й юридично вивірена позиція, а не випадковий лист.
Якщо ви отримали запит від податкової, банку, контрагента або адвокатський запит - оптимальна стратегія: спочатку юридичний аналіз, потім відповідь.

Анатолій НЕСТЕРЕНКО - адвокат, юрист, економіст.
Має понад 20 років досвіду у сфері юридичного консалтингу. Засновник та керівник проєкту LAWYER-EXPERT. Основні спеціалізації: договірне, комерційне право, податкове право, земельне право, IT‑право. Представляє інтереси клієнтів у господарських, адміністративних та цивільних судах України. Свідоцтво про право на зайняття адвокатською діяльністю СМ №000454, видане 28.11.2016 року.
Email: moc.liamg%401515reywal 
Телефон: +38 (095) 546 07 05